Chinas Wirtschaftswachstum und der Hintergrund des Finanzsystems
Nach der Gründung eines neuen Landes hat Chinas Wirtschaft zwölf „Fünfjahrespläne“ abgeschlossen und befindet sich nun im dreizehnten. Dank der nationalen Politik der Reform und Öffnung gegenüber der Außenwelt seit 1978 hat China in den letzten vierzig Jahren ein beispielloses schnelles und stetiges Wirtschaftswachstum erlebt. Laut dem im Oktober 2018 veröffentlichten Bericht des Internationalen Währungsfonds für China ist die sozialistische Marktwirtschaft Chinas die zweitgrößte Volkswirtschaft der Welt nach nominalem BIP und die größte Volkswirtschaft der Welt nach Kaufkraftparität. Mit der wirtschaftlichen Entwicklung in China hat auch das Finanzsystem einen Übergang von seiner ursprünglichen Form zu seinem aktuellen globalen Status erlebt.
Schlüsselkomponenten des Bankensystems
Finanz- und Bankensystem
Das Bankensystem Chinas besteht aus der Zentralbank, der Regulierungsinstitution, der Selbstregulierungsorganisation und den Bankfinanzinstituten.
Die Volksbank von China
Die Volksbank von China (PBC), gegründet 1948, ist die Zentralbank, die unter der Führung des Staatsrates die Verantwortung für die Formulierung und Umsetzung von Währungspolitiken, die Überwachung und Entschärfung finanzieller Risiken und die Aufrechterhaltung der finanziellen Stabilität trägt. Genauer gesagt überwacht sie die Geldpolitik, die Ausgabe und den Umlauf von Währungen, den Währungsmarkt, den Devisenmarkt, den Goldmarkt, die Devisenreserven und Goldreserven, die Staatskasse, die Bankenabwicklung und die Bekämpfung von Geldwäsche. Kurz gesagt, sie ist verantwortlich für die Durchführung der Geldpolitik und die Regulierung der Finanzinstitute in Festlandchina, wie im Bankengesetz festgelegt. Seit Juli 2017 verfügt die Volksbank von China über die größten finanziellen Vermögenswerte aller Zentralbanken der Welt. Obwohl sie nach chinesischen Maßstäben ein hohes Maß an Unabhängigkeit besitzt, bleibt sie eine Abteilung des Staatsrates.
China Banking Regulatory Commission
Die China Banking Regulatory Commission, kurz CBRC, ist eine Behörde der Volksrepublik China und verantwortlich für die Überwachung und Verwaltung von Bankfinanzinstituten und deren Geschäftstätigkeiten. Sie ist vom Staatsrat autorisiert, den Bankensektor der VR China mit Ausnahme von Hongkong und Macao, die beide Sonderverwaltungsregionen sind, zu regulieren. Als Reaktion auf die zunehmende Schuldenlast, Unterkapitalisierung und intransparente Geschäftspraktiken der Banken rekapitalisierte die chinesische Regierung die Banken und richtete 2003 die CBRC als unabhängigen Bankenregulierer des Landes ein. Der erste Vorsitzende wurde in diesem Jahr ernannt und diente bis 2011, als er durch den zweiten ersetzt wurde. Der neue Vorsitzende trat sein Amt 2017 an. Im April 2018 wurde die China Banking Regulatory Commission mit der China Insurance Regulatory Commission (CIRC) zur China Banking and Insurance Regulatory Commission (CBIRC) fusioniert.
Banken und Finanzinstitute
Chinesische Finanzinstitute führten alle wichtigen Bankfunktionen durch, einschließlich der Annahme von Einlagen, der Vergabe von Krediten, der Ausgabe von Banknoten, des Geldwechsels und der Fernüberweisung von Geld.
Die Banken und Finanzinstitute umfassen mehrere Kategorien von Banken. Die erste Kategorie umfasst die politischen Kreditgeber oder nicht-kommerziellen Banken wie die China Development Bank (CDB), die Export-Import Bank of China (EXIM) und die Agricultural Development Bank of China (ADBC). Die CDB ist eine nationale Finanzinstitution unter der direkten Zuständigkeit des Staatsrates und der Zentralregierung. Die Bank wurde im März 1994 gegründet, um entwicklungsorientierte Finanzierungen für vorrangige Regierungsprojekte bereitzustellen. Sie ist eine von drei politischen Banken in China. Die EXIM, ebenfalls 1994 gegründet, ist eine weitere der drei politischen Banken. Sie wurde beauftragt, die staatlichen Richtlinien in Bereichen wie Industrie, Außenhandel, Diplomatie, Wirtschaft umzusetzen und politische finanzielle Unterstützung bereitzustellen, um den Export chinesischer Produkte und Dienstleistungen zu fördern. Als dritte politische Bank arbeitet die ADBC daran, die Entwicklung der Landwirtschaft in China zu unterstützen, indem sie Einlagen, Kredite, Abrechnungen, Finanzierungen und andere Dienstleistungen anbietet und ihre Dienstleistungen Einzelpersonen, Unternehmen und anderen Kunden zur Verfügung stellt.
Die zweite Art von Bank umfasst die großen Geschäftsbanken wie die Industrial and Commercial Bank of China (ICBC), die Bank of China (BOC), die Agricultural Bank of China (ABC), die China Construction Bank (CCB) und die Bank of Communications (BCM), die die fünf großen staatseigenen Banken in China bilden.
Die ICBC eröffnete ihre allererste Filiale am 1. Januar 1984 in Peking als lokale staatlich geführte Bank. Sie ist mittlerweile die größte Bank in China und die größte Bank der Welt nach Gesamtvermögen, Einlagen, Krediten, Anzahl der Kunden und Anzahl der Mitarbeiter. 1999 eröffnete die ICBC eine Filiale in Luxemburg, die 2011 zum europäischen Hauptsitz der Bank wurde. ICBC (Europe) hat ein Netzwerk aufgebaut, das Filialen in wichtigen europäischen Städten umfasst, nämlich Paris, Amsterdam, Brüssel, Mailand, Madrid, Barcelona, Warschau und Lissabon.
Die BOC wurde 1912 gegründet und ist die älteste noch existierende Bank auf dem chinesischen Festland. Bis zum 31. Dezember 2009 war sie der zweitgrößte Kreditgeber in China insgesamt und die fünftgrößte Bank der Welt nach Marktkapitalisierung. Ende 2017 war sie die viertgrößte Bank der Welt in Bezug auf Vermögenswerte, nach den anderen drei chinesischen Banken. Sie hat nun Filialen in verschiedenen Ländern und Regionen der Welt eröffnet.
Die ABC, bekannt als AgBank, ist die letzte der „Big Four“-Banken auf dem chinesischen Festland. Die heutige Agricultural Bank of China wurde im Februar 1979 gegründet und im Juli 2010 an den Börsen von Shanghai und Hongkong notiert. Heute hat die Bank 320 Millionen Privatkunden, 2,7 Millionen Firmenkunden und fast 24.000 Filialen. Sie ist der drittgrößte Kreditgeber Chinas nach Vermögenswerten. Außerdem hat sie ihre Filialen in ganz China sowie in anderen Ländern und Regionen etabliert.
Die CCB wurde am 1. Oktober 1954 gegründet. Im Jahr 2015 rangiert die Bank auf Platz 2 in Forbes’ 13. jährliches Global 2000 Ranking der größten, mächtigsten und wertvollsten Unternehmen der Welt. Folglich wurde sie zur zweitgrößten Bank der Welt nach Marktkapitalisierung und zum sechstgrößten Unternehmen der Welt. Jetzt hat die Bank etwa 13.629 inländische Filialen aufgebaut. Ende 2005 führte die CCB einen Börsengang an der Börse von Hongkong durch. Darüber hinaus hat sie ihre Auslandsfilialen in vielen Ländern etabliert.
Die BCM ist die fünftgrößte Bank auf dem chinesischen Festland. Gegründet im Jahr 1908, kann sie auf eine lange Entwicklungsgeschichte zurückblicken. Heute gehört sie zu den Top 5 der führenden Geschäftsbanken in China und verfügt über ein umfangreiches Netzwerk von über 2.800 Filialen in über 80 großen Städten. Darüber hinaus hat sie Filialbanken in Ländern und Regionen weltweit etabliert. Unter den weltweit führenden 500 Unternehmen, die 2018 von Fortune gelistet wurden, belegte sie den 168. Platz und gehört seit zehn Jahren in Folge zu den weltweit führenden 500 Unternehmen.
Asiatische Infrastruktur-Investitionsbank
Die Asiatische Infrastruktur-Investitionsbank (AIIB) ist eine multilaterale Entwicklungsbank, die den Bau von Infrastruktur in der Asien-Pazifik-Region unterstützen soll. Der Vorschlag dafür wurde erstmals auf dem Bo’ao-Forum im April 2009 gemacht.
Die Initiative wurde offiziell von Chinas Präsident Xi Jinping bei einem Staatsbesuch in Indonesien im Oktober 2013 gestartet. Am 24. Oktober 2014 unterzeichneten 21 Länder ein Memorandum of Understanding (MOU) bezüglich der AIIB in Peking. Derzeit hat die Bank 69 Mitglieder sowie 24 potenzielle Mitglieder aus der ganzen Welt. Sie nahm den Betrieb auf, nachdem das Abkommen am 25. Dezember 2015 in Kraft trat. Die Vereinten Nationen haben den Start der AIIB als Potenzial für die „Erhöhung der Finanzierung für nachhaltige Entwicklung“ und zur Verbesserung der globalen wirtschaftlichen Governance angesehen. Die AIIB erhielt auch die höchsten Kreditratings von den drei größten Ratingagenturen der Welt.
