Crescimento Econômico da China e Antecedentes do Sistema Financeiro
Após a fundação de um novo país, a economia da China completou doze "Planos Quinquenais" e agora está vivenciando o décimo terceiro. Graças à política nacional de reforma e abertura para o mundo exterior desde 1978, a China desfrutou de um crescimento econômico sem precedentes, rápido e estável nos últimos quarenta anos. De acordo com o relatório do Fundo Monetário Internacional para a China publicado em outubro de 2018, a economia de mercado socialista da China é a segunda maior economia do mundo por PIB nominal e a maior economia do mundo por paridade de poder de compra. Com o desenvolvimento econômico na China, o sistema financeiro também tem testemunhado uma transição de sua forma inicial para seu status global atual.
Componentes Chave do Sistema Bancário
Sistema Financeiro e Bancário
O sistema bancário da China consiste no banco central, na instituição reguladora, na organização autorreguladora e nas instituições financeiras bancárias.
O Banco Popular da China
O Banco Popular da China (PBC), estabelecido em 1948, é o banco central que, sob a liderança do Conselho de Estado, assume a responsabilidade de formular e implementar políticas monetárias, monitorar e neutralizar riscos financeiros e manter a estabilidade financeira. Mais especificamente, supervisiona políticas monetárias, emissão e circulação de moeda, mercado de câmbio, mercado de ouro, reservas de câmbio e reservas de ouro, tesouro nacional, resolução bancária e combate à lavagem de dinheiro. Em resumo, é responsável por executar a política monetária e a regulamentação das instituições financeiras na China continental, conforme determinado pela Lei Bancária. Desde julho de 2017, o Banco Popular da China possui os maiores ativos financeiros de qualquer banco central do mundo. Embora possua um alto grau de independência pelos padrões chineses, continua sendo um departamento do Conselho de Estado.
Comissão Reguladora Bancária da China
A Comissão Reguladora Bancária da China, abreviada como CBRC e uma agência da República Popular da China, é responsável pela supervisão e gestão das instituições financeiras bancárias e suas atividades comerciais. É autorizada pelo Conselho de Estado a regular o setor bancário da RPC, com exceção de Hong Kong e Macau, ambas regiões administrativas especiais. Em resposta ao aumento das cargas de dívida, subcapitalização e práticas comerciais não transparentes por parte dos bancos, o governo da China recapitalizou os bancos e criou a CBRC como o regulador bancário independente do país em 2003. Seu primeiro presidente foi nomeado naquele ano, serviu até 2011 e foi substituído pelo segundo. O novo presidente assumiu seu cargo em 2017. Em abril de 2018, a Comissão Reguladora Bancária da China foi fundida com a Comissão Reguladora de Seguros da China (CIRC) para formar a Comissão Reguladora de Bancos e Seguros da China (CBIRC).
Instituições Bancárias e Financeiras
As instituições financeiras chinesas realizavam todas as principais funções bancárias, incluindo a aceitação de depósitos, concessão de empréstimos, emissão de notas, câmbio de moeda e remessa de dinheiro a longa distância.
As instituições bancárias e financeiras abrangem várias categorias de bancos. A primeira categoria inclui os credores de políticas ou bancos não comerciais, como o Banco de Desenvolvimento da China (CDB), o Banco de Exportação e Importação da China (EXIM) e o Banco de Desenvolvimento Agrícola da China (ADBC). O CDB é uma instituição financeira nacional sob a jurisdição direta do Conselho de Estado e do Governo Popular Central. O banco foi estabelecido em março de 1994 para fornecer financiamento orientado para o desenvolvimento de projetos governamentais de alta prioridade. É um dos três bancos de políticas na China. O EXIM, também estabelecido em 1994, é outro dos três bancos de políticas. Foi criado para implementar as políticas estatais em campos como indústria, comércio exterior, diplomacia, economia e fornecer apoio financeiro de políticas para promover a exportação de produtos e serviços chineses. Como terceiro banco de políticas, o ADBC trabalha para apoiar o desenvolvimento da indústria agrícola na China, oferecendo serviços de depósito, empréstimo, liquidação de contas, financiamento e outros serviços, e fornecendo seus serviços a indivíduos, empresas e outros clientes.
O segundo tipo de banco abrange os grandes bancos comerciais como o Banco Industrial e Comercial da China (ICBC), Banco da China (BOC), Banco Agrícola da China (ABC), Banco de Construção da China (CCB) e Banco de Comunicações (BCM), que constituem os cinco principais bancos estatais na China.
O ICBC abriu sua primeira agência em 1 de janeiro de 1984 em Pequim como um banco estatal local. Agora se tornou o maior banco da China e o maior banco do mundo por ativos totais, depósitos, empréstimos, número de clientes e número de funcionários. Em 1999, o ICBC abriu uma filial em Luxemburgo, que se tornou a sede europeia do banco em 2011. O ICBC (Europa) estabeleceu uma rede cobrindo agências em grandes cidades europeias, a saber, Paris, Amsterdã, Bruxelas, Milão, Madri, Barcelona, Varsóvia e Lisboa.
O BOC foi fundado em 1912 e é o banco mais antigo na China continental ainda em existência. Até 31 de dezembro de 2009, era o segundo maior credor na China no geral e o 5º maior banco do mundo por valor de capitalização de mercado. No final de 2017, era o 4º maior banco do mundo em termos de ativos, classificado após os outros três bancos chineses. Agora abriu suas filiais em vários países e regiões do mundo.
O ABC, conhecido como AgBank, é o último dos "Quatro Grandes" bancos na China continental. O atual Banco Agrícola da China foi fundado em fevereiro de 1979 e foi listado nas bolsas de valores de Xangai e Hong Kong em julho de 2010. Agora o banco conta com 320 milhões de clientes de varejo, 2,7 milhões de clientes corporativos e quase 24.000 agências. É o terceiro maior credor da China por ativos. Além disso, estabeleceu suas filiais em toda a China continental, além de outros países e regiões.
O CCB foi fundado em 1 de outubro de 1954. Em 2015, o banco ocupa o 2º lugar em Forbes’ 13ª classificação anual Global 2000 das maiores, mais poderosas e mais valiosas empresas do mundo. Consequentemente, tornou-se o 2º maior banco do mundo por capitalização de mercado e a 6ª maior empresa do mundo. Agora o banco construiu aproximadamente 13.629 agências domésticas. No final de 2005, o CCB fez uma oferta pública inicial na Bolsa de Valores de Hong Kong. Além disso, estabeleceu suas filiais no exterior em muitos países.
O BCM é o 5º maior banco na China continental. Estabelecido em 1908, reivindica uma longa história de desenvolvimento. Hoje, está entre os 5 principais bancos comerciais da China e possui uma extensa rede de mais de 2.800 agências cobrindo mais de 80 grandes cidades. Além disso, estabeleceu bancos filiais em países e regiões em todo o mundo. Entre as Top 500 Empresas do Mundo listadas pela Fortune em 2018, ficou em 168º lugar, entrando nas Top 500 Empresas do Mundo por dez anos consecutivos.
Banco Asiático de Investimento em Infraestrutura
O Banco Asiático de Investimento em Infraestrutura (AIIB) é um banco de desenvolvimento multilateral que visa apoiar a construção de infraestrutura na região Ásia-Pacífico. A proposta para ele foi feita pela primeira vez no Fórum de Bo’ao em abril de 2009.
A iniciativa foi oficialmente lançada pelo Presidente chinês Xi Jinping em uma visita de estado à Indonésia em outubro de 2013. Em 24 de outubro de 2014, 21 países assinaram um Memorando de Entendimento (MOU) sobre o AIIB em Pequim. Atualmente, o banco tem 69 membros, bem como 24 membros prospectivos de todo o mundo. Começou a operar após o acordo entrar em vigor em 25 de dezembro de 2015. As Nações Unidas consideraram o lançamento do AIIB como um potencial para "aumentar o financiamento para o desenvolvimento sustentável" e para melhorar a governança econômica global. O AIIB também recebeu as mais altas classificações de crédito das três maiores agências de classificação do mundo.
